客戶身份識別資訊包含哪三層

客戶身份識別資訊包含：瞭解客戶本人的真實身份、瞭解客戶的交易目的和交易性質、瞭解客戶的資金來源和用途。其中瞭解客戶本人的真實身份是最重要的一個環節，這一點比較困難。

客戶是中國古代戶籍制度中的一類戶口﹐與主戶相對而言﹐泛指非土著的住戶。它不是一個統一的階級或階層﹐其中包括有地主﹑自耕農﹑城市小商販﹑無業遊民。客戶或顧客可以指用金錢或某種有價值的物品來換取接受財產、服務、產品或某種創意的自然人或組織。是商業服務或產品的採購者，他們可能是最終的消費者、代理人或供應鏈內的中間人。