信用卡欺詐類交易
工具/原料信用卡方法/步驟1
商戶規模:這裡商戶規模主要體現在商戶的企業性質和經營面積兩個方面。一般大型、管理規範的商戶相對比較安全,而規模較小、新開設的商戶其欺詐的可能性相比較大;
2
商戶有無欺詐動機:一般規模較小、私營、古玩、參藥之類的商戶其欺詐動機比較大;
3
交易時間:在非營業時間出現交易則欺詐的可能性比較大;
4
交易金額:交易金額為大額、整數的,欺詐可能性較大;
5
交易商品:體積小,金額大,容易變現的商品欺詐的可能性較大;
6
交易頻率:短時間內頻繁交易,且金額較大的欺詐可能性較大;
7
不同國家卡連續交易:短時間內不同國家卡連續交易,且金額較大的欺詐可能性較大。