基金當天的淨值是怎麼算的

基金淨值是由基金公司計算。

收市後，基金公司收到交易所，登記結算機構傳送過來的資料後進行內部篩選計算，將基金經理當天投資的情況統計出來，然後再報給基金託管人複核和監管機構稽核，所以個人投資者是無法計算基金淨值的。

但是個人投資者可以根據基金公司公佈的淨值買入賣出基金。由於基金的交易時間和股市一樣，所以當日三點前買進基金，得到的份額會根據當日的淨值計算；如果是下午三點後買入基金，則份額會根據下個交易日的淨值計算。

基金淨值，又稱基金單位淨值，是每份基金單位的淨資產價值。

基金淨值=基金的（總資產-總負債）/基金全部發行的單位份額總數。所以這些資料只能由基金公司計算，淨值公佈後開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。